まいぷれ伏見区 営業スタッフ
少し終活を始めた。ささやんです！

財産の把握と生前整理・相続準備の基本

1. 財産の全体像を把握する
自宅、預貯金、株式・投資信託、不動産（田畑・収益物件）、保険、会員権・骨董品、債権・債務など
→ 種類ごとに「どこに・何が・いくら」あるか書き出す。

2. 生前整理
必要なものをすぐ取り出せる状態にし、家の安全性（動線・転倒防止）を高める。

不用品の処分が難しければ家族に手伝ってもらい、思い出や財産の話も共有する。

仕分けは「大切」「処分」「保留」など箱に明記すると整理しやすい。

3. 遺品整理
亡くなった方の所有物を整理する作業。時期は四十九日後が一般的だが、家族の状況に合わせて行う。

生前整理と同様に仕分けし、自動車などは下取り・廃車手続きが必要。

個人で難しければ業者へ依頼（3LDKで12万〜68万円程度）。

4. 財産の種類別ポイント
● 不動産（自宅）
名義を確認し、必要なら自分名義へ変更。

固定資産税の通知などから時価を把握。

誰に譲るか、処分して現金化するかを考えておく。

● 不動産（田畑・収益物件）
名義確認、引き継ぎ方法、相談先を決めておく。

維持するか売却するか判断。

境界不明やトラブル物件は状況を家族に伝える。

● 預貯金
取引銀行を一覧化し、半年に一度残高確認。

通帳・印鑑・カード・暗証番号の管理を徹底。

相続の配分を考え、葬儀費用分を家族に預けることも検討。

● 株式・投資信託
証券会社を明確にしておく。

高齢になるほど投資比率を下げる。

相続人が投資未経験なら現金化も検討。

● 生命保険
保険証券をすぐ取り出せる場所に保管。

契約者・被保険者・受取人を確認。

保障内容（死亡・入院など）を家族に共有。

自動車保険・火災保険も内容を把握し、必要に応じて見直す。

● 会員権・骨董品
一覧表を作り、手続き先を明記。

定期的に時価を更新。

処分が必要なものは元気なうちに。

● 債権・債務・保証人
契約書類をまとめておく。

保証人になっている場合は家族に伝える。

住宅ローンは団信加入なら死亡で残債ゼロになる。

残高を毎年確認。

5. 整理の際の注意点
不要なものは処分（クレジットカード・会員証・保険など）。

印鑑・カード・証券類は別々に保管。

高齢になるほど管理が難しい資産（投資商品など）は減らす。

不動産の名義は必ず確認。

6. 遺言・エンディングノートへの反映
整理した財産をもとに、
「誰に」「何を」「いくら」引き継ぐか を明確に記載できるようにする。

7. 財産簿の作成
財産一覧表を作り、
所在・総額・相続税の有無 を把握する。

他の人が見ても分かる形にしておくと、万一の際に役立つ。

＃ささやんの終活